監(jiān)管部門對重大違法違規(guī)行為公開“亮劍”，有利于督促金融機構樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權事務管理，進一步夯實機構的公司治理基礎。進一步強化金融機構公司治理既是促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，也是防范和化解風險的需要，在目前宏觀大環(huán)境下有著特殊的重要意義
近日，銀保監(jiān)會首次公開38名銀行保險機構重大違法違規(guī)股東名單，其中涉及一些知名度較高的公司，引發(fā)各界關注。
據披露，這38名股東違法違規(guī)事實主要包括以下幾個方面。一是違規(guī)開展關聯交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關聯股東持股超一定比例未經行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
此次監(jiān)管部門對重大違法違規(guī)行為公開“亮劍”，有利于督促金融機構樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權事務管理，進一步夯實機構的公司治理基礎。“誰要觸碰法律‘紅線’、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力地一查到底”，針對此次公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權等監(jiān)管措施。
近兩年來，金融管理部門反復強調公司治理的重要性，監(jiān)管機構持續(xù)開展對中小銀行、保險公司以及信托公司股東股權亂象整治工作。但在取得一定成效的同時，也暴露出不少問題。由此可以看出，加強金融機構公司治理建設仍任重道遠。此前，恒豐銀行、包商銀行、錦州銀行、安邦保險等金融機構風險暴露，其背后原因都是公司治理和內控體系存在嚴重缺陷，甚至有大股東將銀行當作“提款機”的現象。防范系統(tǒng)性風險，尤其是防范和化解金融風險，筑牢安全底線，是金融機構今年工作的重點。
銀保監(jiān)會此次公開點名38名股東，彰顯了監(jiān)管機構加大懲治力度的決心。當前，我國經濟面臨下行壓力，新冠肺炎疫情還在全球蔓延，給金融機構帶來了較大影響，必須最大限度地防范外部沖擊，這也要求金融機構的股東股權管理更加規(guī)范。同時，公開違法違規(guī)股東名單也可以起到警示作用，進一步防范道德風險。
目前，我國金融機構數量已超過5000家，銀行業(yè)資產超過300萬億元，保險公司總資產近22萬億元。單一風險暴露往往不僅影響某一家金融機構，還極易形成區(qū)域風險甚至演化為系統(tǒng)性風險，影響社會穩(wěn)定大局。隨著我國加快對外開放步伐，不少國內金融機構發(fā)行的國際化金融產品，也容易受到國際金融資產波動的影響，帶來相關風險。今年以來，已有不少銀行相關產品受到波及。因此，進一步強化金融機構公司治理既是促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，也是防范和化解風險的需要，在目前宏觀大環(huán)境下也有著特殊的重要意義。
一個好的公司治理結構不僅能夠充分發(fā)揮股東、管理層、員工等各方面利益相關者的積極性，形成正向激勵機制，推動金融機構沿著正確方向發(fā)展，還能有效應對內外部風險，實現可持續(xù)發(fā)展。各金融機構要充分認識加強公司治理的重要性，隨著金融業(yè)開放步伐加快，中資金融機構未來還將面臨更多競爭和挑戰(zhàn)，持續(xù)強化對機構股東股權治理，對提高銀行保險機構的股東質量、推動銀行保險機構高質量發(fā)展是長期利好。
